L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) alerte sur une hausse inquiétante des fraudes liées à l’ouverture de comptes, particulièrement dans les banques en ligne.
Constat alarmant
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Entre 2022 et 2023, les virements suspects ont explosé de 45 %, atteignant 661 millions d’euros, tandis que le nombre de comptes utilisés à des fins frauduleuses a augmenté de 31 %.
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Ces comptes, souvent appelés « comptes-rebonds », servent à faire rapidement transiter des fonds illicites avant transfert à l’échelle internationale.
Des contrôles insuffisants
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Certaines banques valident les ouvertures de comptes avec un seul justificatif d’identité, alors que la réglementation exige deux.
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La course à la rapidité, dans un contexte de concurrence intense, prend parfois le pas sur la vigilance.
Recommandations essentielles
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L’ACPR préconise une surveillance renforcée, notamment pour les comptes inactifs qui deviennent soudainement très actifs.